2025. április 4-én, pénteken 23:33 van az Egyesült Államok keleti ideje szerint, és most kaptam a hírt: A fedezeti felhívások ma reggel kezdődtek.
A fedezeti alapokat a legnagyobb fedezeti felhívások sújtották azóta, hogy a Covid 2020-ban leállította a világgazdaság hatalmas részeit, miután Donald Trump vámjai erőteljes zuhanást váltottak ki a globális pénzügyi piacokon.
A Wall Street-i bankok arra kérték fedezeti alapok ügyfeleit, hogy több pénzt tegyenek hiteleik fedezetére, mert állományuk értéke csökkent a részvények értékének csökkenésével – mondta három, az ügyet ismerő ember.
Számos nagy bank adta ki ügyfeleinek a legnagyobb fedezeti felhívást a járvány kezdete, 2020 eleje óta. Azt mondták nekem, hogy ezek a fedezeti felhívások „sokkal nagyobbak, mint a 2008-as nagy pénzügyi válság idején”.
A fedezeti felhívások aláhúzzák a globális piacok csütörtöki és pénteki intenzív turbulenciáját, mivel Trump vámbejelentését Kína megtorló vámok követték, és más országok is előkészítették saját válaszaikat. A Wall Street S&P 500 részvényindexe 2020 óta a legrosszabb hetét zárta, míg az olaj és a kockázatosabb vállalati kötvények erősen eladtak.
Pontosan erről beszéltem a csütörtök esti globális beszélgetős rádióműsoromban. Rámutattam a hallgatóságomnak, hogy a szervezetek részvényeket vásároltak, majd ezeket a részvényeket különböző összegű kölcsönök fedezeteként használták fel, különféle dolgokra.
Azt mondtam a hallgatóságomnak: „A tőzsde zuhanásának valódi veszélye az, hogy a részvények értékének csökkenésével a bankok fedezeti felhívásokat tesznek a hitelfelvevőknek, mondván nekik, hogy több pénzt kell felvenniük hiteleik fedezetére. Néhányan, akik kölcsönt vettek fel, fizetni tudnak, mások nem. Ha nem tudnak fizetni, a Bank „lehívja a kölcsönt”, és a hitelfelvevő „nemteljesítő”.
Ahogy egyre több fizetésképtelenség történik, egyre több részvényérték zuhan, ami több részvényeladást vált ki, ami csak ront az egészen. Önmagából táplálkozik!
Ez azonnal elindítja a „Hitel-nemteljesítési csereügyleteket”. A bankok biztosítótársaságokhoz fordultak, és védelmet vásároltak, ha a hitelfelvevők nem teljesítenek. Ez a védelem a hitel-nemteljesítési csereügylet: Ha a hitel nem teljesít, a biztosító társaság fizeti a „swapot”.
De ahogy ez a részvénycsúszás folytatódik, egyre több hitel fog nemteljesíteni, és előfordulhat, hogy egyes biztosítótársaságok NEM tudják kifizetni ezeket a hitel-nemteljesítési csereügyleteket. A biztosítótársaságok elbuknak.
Amikor csődbe mennek, az összes többi banknak, amelyet biztosítottak, ugyanazon a napon kell elkönyvelnie a veszteségeket. és a bankok elbuknak.
Ez nagyon hasonlít arra, ami a 2008-as nagy pénzügyi válságot okozta. Nagyon alapvetően elmagyarázták a következő hollywoodi filmben, a „Túl nagy ahhoz, hogy kudarcot vallj” ebben a jelenetben:
Bár a mai bajokat nem a jelzálogfedezetű értékpapírok okozzák, mint 2008-ban, most úgy tűnik, hogy a kereskedelmi szervezeteknek nyújtott hitelek miatt fog megtörténni!
Pénzt vettek fel, és részvényeket használtak fedezetként.
A részvények nem emelkedtek, most LEMENTEK.
Az általuk felvett hitelek már nincsenek megfelelően fedezve, ezért a bankok felhívják őket, és azt mondják, hogy több fedezetet vagy készpénzt kell letétbe helyeznünk.
A fedezeti alapok (talán) nem tudják megtenni. Csődbe mennek – és elbuknak.
A bankok egyfajta biztosítást kötöttek ez ellen, az úgynevezett hitel-nemteljesítési csereügyleteket. A bankok a biztosítótársasághoz fordulnak, és fizetést követelnek. Lehet, hogy a biztosítótársaság NEM tudja kifizetni az összes kárigényt – nem teljesítenek és tönkremennek.
Most az összes többi banknak, amellyel ezek a biztosítótársaságok swapot kötöttek, veszteségeket kell elkönyvelniük, mert a swapok nem jók. Elkönyvelik az összes veszteséget – ugyanazon a napon – és ELMENNEK.
Az egész rendszer újra összeomlik —-.
Nincs „mentőcsomag” – ezúttal „BAIL-IN”
Csak EZÚTTAL a törvények megváltoztak. Ezúttal a bankokat nem a kormány menti meg, hanem az, hogy . . . te és én. Betétesek.
Amikor megnyitottuk a csekk-, megtakarítási, letéti igazolási, IRA- vagy 401-K számláinkat, a szerződés feltételei (és az új törvények) lehetővé teszik a Bank számára, hogy ELVEGYE A PÉNZÜNKET és az adott bankban lévő részvényjegyeket a betétestől elvett pénz értékére cserélje! TE ÉS ÉN „FELSÓVADUNK” A BANKBAN.
Bár a feltételek bankonként eltérőek, a közös téma az, hogy a betétes NEM ADHATJA EL EZEKET A BANKI RÉSZVÉNYEKET egy évig vagy tovább!
így…. Addig mit csinálunk te és én a pénzért?
Ja, és ha elérkezik az az év, ki akarja majd megvásárolni ezeket a részvényeket egy olyan bankban, amely elromlott? Valószínűleg senki!
Így hát neked és nekem szinte értéktelen „részvények” maradnak egy bankban, amely elvette a pénzünket.
SZEREZZEN KÉSZPÉNZT
Szombaton a bankok többnyire nyitva vannak. Erősen ajánlom, hogy menjen be és szerezzen EGY kis készpénzt. Nem azért, hogy kifizessük a számlákat, hanem hogy egy-két hónapig túléljem. Elég pénz, hogy készpénzzel tudj fizetni élelmiszerért, benzint vásárolni az autóhoz és hasonlókhoz.
Ha nincs sürgősségi élelem, víz, gyógyszer, amiből meg kell élnie… SZEREZD MEG SZOMBATON, mert amikor elérkezik a hétfő, ez a tőzsdei eladás katasztrofálissá válhat.
Alvás a halakkal
Cramer az MSNBC-től ma fogalmazott meg a legjobban, amikor mindenkit 1987-re emlékeztetett. Azt mondta: „Ha csütörtökön fenékhorgász és pénteken fenékhorgász . . . . hétfőn a halakkal alszol.”
Íme egy videó, amelyen ezt mondja – péntek reggel a CNBC-n:
Ez a kifejezés „Aludj a halakkal” a „Keresztapa” című filmből származik. Egy maffiaháború során itt, New Yorkban a Corleone család egyik keményfiúját, Luca Brasit megölték. A maffiacsalád, amely ezt tette, elküldte Luca golyóálló mellényét két döglött hallal a Corleone családnak, „szicíliai üzenetként: „Luca Brasi a halakkal alszik”. Ez azt jelenti, hogy meghalt.
Íme az a jelenet a „Keresztapa”-ból:
Tehát amikor Cramer 1987-ben a mintáról beszélt, és azt mondta: „Ha csütörtökön fenékhorgászik, pénteken pedig fenékhorgászatok, hétfőn a halakkal alszol”, úgy értette, hogy a készletszámláid „halottak”.
Jövő hétfőn LEHET az a hétfő!
Előkészít. Csak szombat reggel van rá.
Szerezzen egy kis készpénzt a banktól szombaton. Rejtsd el a házadban. Ha a dolgok megnyugszanak, és nincs rá szükséged, tedd vissza a pénzt egy hét múlva.
Jobb megvan, és nincs rá szüksége, mint szüksége van rá, és nincs. Ugyanez a helyzet az étellel. SZEREZD MEG SZOMBATON.
FRISSÍTÉS 9:13 EDT —
Most tudtam meg, hogy csütörtökön a fedezeti alapok EGYEDÜL 40 milliárd dollár értékű részvényt adtak el 2010 óta a legnagyobb napi eladási hullámukban. A short eladások 3-szor haladták meg a longokat, az észak-amerikai részvények a volumen 75%-át tették ki.
